Gratis-Ratgeber entlarvt Steuerfallen und schützt Vermögen | ABC-Z

Der Gedanke an Erben und Vererben ist oft mit Unsicherheiten und Emotionen verbunden. Laut Allensbach-Studie 2024 sprechen nur 32 % der Erben im Vorfeld offen über das Thema. Häufig fehlt sogar ein Testament – obwohl jedes Jahr Vermögen im Wert von über 200 bis 400 Milliarden Euro in Deutschland den Besitzer wechselt. Ohne klare Regeln kann das nicht nur zu Streit in Familien führen, sondern auch zu unnötig hohen Steuerbelastungen.

Die Gründe dafür sind vielfältig: komplexe Vorschriften, schwierige persönliche Gespräche und die Scheu, sich mit der eigenen Nachfolgeplanung zu befassen. Doch wer rechtzeitig vorsorgt, schützt nicht nur sein Vermögen, sondern schafft auch Klarheit und vermeidet Konflikte. Mit verständlichen Erklärungen und fundiertem Fachwissen lassen sich wichtige Entscheidungen treffen – für die Zukunft und den Frieden in der Familie.

Testament und Schenkung: Experten klären 143 Fragen

Zwei renommierte Experten – der Erbrechtsspezialist Alexander Bars und der Vermögensverwalter Andreas Kitta – beantworten in einem eBook 143 der häufigsten Fragen, die ihnen in der Praxis begegnen.

Der Clou: Das eBook ist nach Lebenssituation strukturiert – vom Testament über Pflichtteile bis zur Übergabe von Immobilien oder Unternehmensanteilen. Selbstverständlich leitet Sie das über 70 Seiten starke Werk auch in Fragen der Erbschaftssteuer an. Zur Verfügung gestellt wird Ihnen diese geballte Informationssammlung von der V-CHECK.

So nutzen Sie die Steuerfreibeträge zu Ihren Gunsten

Die Erbschaftssteuer trifft viele Familien härter als erwartet. Ohne rechtzeitige Planung kann sie Erbschaften empfindlich schmälern – gerade bei Immobilien oder größeren Vermögen. Doch mit den richtigen Maßnahmen lassen sich Steuern legal senken oder ganz vermeiden.

Im eBook „Richtiges Erben und Verschenken“ finden Sie im Kapitel „Erbschaftssteuer und Steueroptimierung“ kompakte Antworten auf über 20 zentrale Fragen – und konkrete Gestaltungstipps.

Immobilienerbschaft: Typische Fehler und wie sie diese umgehen

• Welche Freibeträge gelten für Kinder, Ehepartner, Enkel?
  Kinder können 400.000 €, Ehepartner sogar 500.000 € steuerfrei erben – alle 10 Jahre auch über Schenkung nutzbar.
• Wie lassen sich Immobilien steuerfrei übertragen?
  Mit einem Nießbrauchrecht oder Wohnrecht wird der steuerliche Wert gesenkt – ideal für Eltern, die in ihrer Immobilie wohnen bleiben möchten.
• Wie kann ich die Erbschaftssteuer durch frühzeitige Schenkung reduzieren?
  Wer früh plant, kann mit gestaffelten Übertragungen und cleverer Kombination von Schenkung und Testament mehrere Freibeträge nutzen.

Diese Inhalte erwarten Sie im eBook

• Tabellen zu Freibeträgen & Steuersätzen (Steuerklassen I bis III)
• Gestaltungstipps zu Nießbrauch, Teilübertragungen und Rückforderungsrechten
• Hinweise zur Schenkung unter Ehegatten und an minderjährige Kinder
• Strategien für Unternehmer und Patchworkfamilien
• Umgang mit Pflichtteil und steuerlicher Anrechnung von Schenkungen
• Und vieles Mehr

Wer die Erbschaftssteuer richtig berücksichtigt, schützt sein Vermögen – und die Familie. Sichern Sie sich das gratis eBook „Richtiges Erben und Verschenken“, um mit Beispielen, Grafiken und Expertenantworten die beste steuerliche Lösung für Ihre Lebenssituation zu finden. Melden Sie sich für den Newsletter der V-CHECK an, um das eBook zu erhalten. Alle zwei Wochen liefern Ihnen die Experten des Instituts zusätzlich unabhängige Tipps zu Geldanlage und Altersvorsorge ins Postfach.